カズ爺からのプレゼント

「老後のお金、今の家計は大丈夫？」
60項目の家計セルフ診断シート

2,400万円の自己破産を経験したカズ爺が作成
チェック済み: 0 / 60項目
まだ未診断
🔴 危険（0〜24）🟡 要注意（25〜44）🟢 安心（45〜60）
🏠固定費の管理0/10
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1
毎月の固定費の合計金額を把握している
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2
住宅費（ローン・家賃）が手取りの30%未満である
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3
保険の内容を直近3年以内に見直した
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4
使っていないサブスク・月額サービスがない
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5
スマホ・ネットの通信費を最適化している
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6
光熱費の節約対策を何か実施している
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7
車の維持費（保険・税金・ガソリン等）を把握している
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8
固定費の一覧表やリストを作ったことがある
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9
昨年と比べて固定費を見直したことがある
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10
今後固定費が増える予定の項目を把握している
💰貯金と資産0/10
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11
毎月一定額を貯金・積立している
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12
生活費3〜6か月分の緊急予備費がある
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13
老後用の貯金と日常の貯金を分けて管理している
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14
貯金の目的・用途が明確になっている
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15
通帳の残高を毎月確認している
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16
使っていい貯金と守る貯金の区別がついている
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17
今の貯金が何年分の生活費になるか把握している
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18
年間の特別費（車検・冠婚葬祭等）を積み立てている
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19
保険の解約返戻金や資産価値を把握している
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20
老後に必要な貯金総額をざっくり計算したことがある
📈収入の構造0/10
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21
現在の月収（手取り）を正確に把握している
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22
収入源が2つ以上ある、または検討している
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23
副収入・副業の可能性を真剣に考えたことがある
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24
退職後・定年後の収入の見通しを考えたことがある
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25
収入が減った場合の対応策をイメージしている
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26
配偶者の収入状況を把握している
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27
年収の変動リスク（減給・再雇用等）を意識している
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28
自分のスキルや経験を別の形で収入に変える可能性を考えた
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29
今の収入だけに頼らない意識を持っている
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30
収入の柱を増やす具体的な行動を何か始めている
🏦年金と老後の見通し0/10
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31
自分の年金見込み額を確認したことがある
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32
配偶者の年金見込み額も把握している
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33
年金だけでの毎月の不足額を計算したことがある
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34
何歳から年金を受け取るか方針がある
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35
老後の毎月の最低生活費をざっくり計算した
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36
老後の医療費・介護費の備えを考えている
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37
住宅ローンが定年前に完済する見通しがある
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38
老後の住まいの方針（住み続ける・縮小等）がある
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39
定年後も何らかの形で収入を得る計画がある
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40
NISAやiDeCoなど老後向けの制度を検討したことがある
🛒支出と生活費の管理0/10
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41
毎月の生活費の合計をおおよそ把握している
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42
食費の目安金額を設定している
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43
外食・趣味・娯楽費の予算感がある
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44
衝動買いや無駄遣いをほぼコントロールできている
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45
年間の大きな出費（旅行・イベント等）を事前に計画する
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46
クレジットカードの引き落とし額を事前に把握している
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47
物価上昇の影響を日々の買い物で意識している
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48
家計の収支が毎月おおよそプラスになっている
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49
親への援助や介護費用の可能性を考えたことがある
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50
子どもへの援助（結婚・住宅等）の方針がある
👫夫婦・家計の共有0/10
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51
配偶者と家計の状況を定期的に話し合っている
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52
老後の生活スタイルについて夫婦で話したことがある
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53
家計管理の役割分担が決まっている
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54
緊急時（病気・失業等）の対応方針を夫婦で共有している
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55
親の介護が必要になった場合の方針を話し合っている
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56
相続・遺言について配偶者と話したことがある
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57
家計の不安を配偶者に正直に話せている
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58
老後の住まいについて夫婦で同じ認識がある
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59
お金に関する夫婦の価値観のズレを感じていない
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60
家計の方向性について夫婦で共通の目標がある

💬 カズ爺からひとこと

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カズ爺の家計診断シート｜埼玉より